1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как вернуть деньги за покупку квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры в 2020 году

Какой положен налоговый вычет

А больше — не просить

Если покупает семья

Даешь отделку

  • договор купли-продажи квартиры/дома, выписка из ЕГРН, подтверждающая права на купленную недвижимость
  • копии платежных документов, подтверждающих расходы при приобретение имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы)
  • при погашении процентов по кредиту: 1) кредитный договор, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами, 2) копии документов, свидетельствующих об уплате процентов по кредиту (например, справка из банка). Если при покупке квартиры был составлен договор купли-продажи, где значится сумма более 1 млн., второй вариант, конечно же, выгоднее. Особенно в мегаполисах, где реальная стоимость даже самого дохлого жилья определенно превышает порог в миллион.

А где получить?

1. Через налоговую

В этом случае за вычетом надо обращаться по окончании того года, когда вы купили жилье. Понадобится оформить налоговую декларацию (3-НДФЛ), взять в бухгалтерии по месту работы справку об уплаченном подоходном налоге (2-НДФЛ), подготовить копии документов, подтверждающих права на купленное или построенное жилье и понесенные расходы, — и подать это все в налоговую. Возможные подводные камни: выплата вычета затянется. Причины могут быть разные. Например, вы неправильно оформили декларацию, а налоговики «забыли» вам об этом сказать. Или возникли какие-то еще бюрократические проволочки.
Реальный плюс — вы получите на счет сразу всю запрошенную сумму вычета, которая очень может пригодиться, например, на покупку мебели в новую квартиру.

2. У работодателя

Ждать окончания года не надо, за вычетом можно обращаться сразу после оформления своих прав на новое жилье.
Обратиться для начала надо опять-таки в свою налоговую. Понадобится написать заявление о праве на имущественный вычет, приложить к нему все те же документы, что и в первом случае, и ждать. По истечении 30 дней уведомление вам должны выдать. Этот документ необходимо отнести в свою бухгалтерию. Все.
Минус этого варианта — живыми деньгами сумму вычета вам не выдадут. Но в дни зарплаты будете получать больше — на те самые 13% подоходного налога. Бухгалтерия не станет с вас его брать до тех пор, пока не будет выбрана вся сумма вычета.

Когда подать и в течение какого времени можно вернуть налог за покупку квартиры

Граждане РФ могут получить имущественный вычет при приобретении недвижимости. Но у заявителя возникает другой вопрос: в течение какого времени можно вернуть налог за покупку квартиры?

Законодательство

Имущественный вычет можно получить за приобретение квартиры и за проведенные ремонтные работы, услуги мастеров, проценты по ипотеке:

  1. Статья 220 НК РФ разрешает обратиться за возвратом подоходного налога.
  2. НДФЛ возвращают на основании п. 8 ст. 220 НК после подачи заявления налогоплательщиком.
  3. Пункт 7 статьи 220 устанавливает срок проверки документов инспектором – 3 месяца.
  4. Период перечисления денег при подаче заявления через интернет составляет столько же, сколько и при личном посещении – 1 месяц. Об этом говорит п. 6 ст.78 НК РФ.
  5. В случае задержания оплаты гражданин имеет право подать на компенсацию в размере ставки рефинансирования за каждый просроченный день (пункт 10 статьи 78 Налогового кодекса).
  6. Существует ряд оснований для отказа в компенсации согласно законодательству, об этом свидетельствует п. 5 ст. 220 и п. 2 ст.105 – приобретение жилплощади у близких родственников, перечисление средств в счет оплаты иным лицом, а не покупателем, чьи данные указаны в договоре.

Для справки! Существуют нюансы при покупке квартиры, их стоит обсудить со специалистом. Например, сделка купли-продажи заключена с родителями несовершеннолетнего ребенка.

За какой период можно вернуть НДФЛ

Если гражданин решил оформить налоговый вычет, то ему необходимо знать, за какой период возможно вернуть свои деньги. Начать оформление после получения права собственности допускается за любой срок, главное, чтобы он суммарно не превышал 3 лет.

Например: гражданин подал на возврат налога в 2019 г., а квартира куплена в 2010. Вернуть средства можно только с 2015 г., за три года до подачи документов на возврат. Не стоит обращаться в 2019 г. за вычетом, если недвижимость приобретена в 2017: это допускается и позднее.

Бесплатная ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ:

М ск +7 (499) 938 5119

С пб + 7 (812) 467 3091

Фед + 8 (800) 350 8363

В течение какого времени можно вернуть налог за покупку квартиры?

Согласно законодательству РФ, конкретного срока, в течение которого возвращают выплаты, нет. Сделать это разрешается через 3, 5 или даже 10 лет после покупки жилья. Главное условие для возвращения компенсации –уплата подоходного налога с зарплаты минимум за 3 прошедших года.

Вычет за тело кредита при покупке ипотечного жилья назначают до его полного погашения.

Внимание! При покупке квартиры в новостройке документы могут подаваться не раньше, чем владелец получит акт приема-передачи жилья в собственность.

Срок возврата налогового вычета

НК позволяет возвращать подоходный налог двумя способами:

Читать еще:  Договор купли продажи и передаточный акт

От выбранного варианта и зависит срок выплат.

Если возврат оформляется через нанимателя, то время рассмотрения разрешения в налоговой службе на получение средств составляет 30 календарных дней. После предоставления бухгалтеру (руководителю) разрешения сотрудник начинает получать выплаты ежемесячно в виде дополнительных средств к заработной плате, которые ранее удерживались как подоходный налог. Выплачиваются они до полного погашения положенной суммы (260 тысяч рублей).

Оформление компенсации через ИФНС ограничивает период получения выплат: он составляет 120 дней. Из них 3 месяца даются на рассмотрения и обработку документации, предоставленной заявителем, и еще 1 месяц на перечисление денег на расчетный счет или банковскую карту.

Знайте! В налоговую инспекцию подавать документы разрешено несколькими способами, но срок рассмотрения и оплаты не меняется, а остается прежним – 4 месяца.

Довольно часто налогоплательщики спрашивают: через какое время они получат деньги?

На практике инспекторы обрабатывают документы и перечисляют компенсацию гораздо быстрее, чем за 4 месяца. Но встречаются случаи, когда установленный законом срок прошел, а средства так и не поступили, уведомление об отказе тоже не пришло. Примите меры и обращайтесь в соответствующие инстанции.

Как можно быстрее получить имущественный вычет?

Чтобы быстрее получить компенсацию, нужно:

  1. Проверить заполненные документы на правильность.
  2. Подать декларацию в январе или последующих месяцах.
  3. Не дожидаться уведомлений из ФНС, а самостоятельно направить заявление с указанием расчетного счета.

После окончания камеральной проверки начнется осуществление выплат, но не ранее чем через месяц.

Чтобы максимально ускорить процесс, отправьте бумаги чрез сайт «Госуслуги» или личный кабинет налогоплательщика. Как показывает практика, электронная документация обрабатывается намного быстрее, чем бумажная. К тому же в личном кабинете можно отслеживать, на какой стадии находятся документы после сдачи.

Срок давности подоходного налога

Срока давности для получения имущественного вычета за покупку жилья не существует. Он может распространяться на разные налоговые периоды:

  • до полного погашения (при ипотеке);
  • до прекращения трудовой деятельности (пенсия или декрет).

Для справки! Согласно этим обстоятельствам, несовершеннолетний собственник имеет право оформить НДФЛ после достижения 18 лет или трудоустройства.

Что делать при нарушении отведенного времени

Если сроки выплат прошли, а налоговая не перечислила средства, но уведомления об отказе не поступало, стоит принять меры. Для этого нужно повлиять на процесс:

  1. Позвоните или сходите в ИФНС, чтобы узнать причину задержки.
  2. Напишите заявление на имя начальника. Объясните причину обращения, укажите дату отправки, наличие задолженности у налоговой и число, когда закончилась проверка. Если деньги не возвращены, требуйте уплату пени.
  3. Следующая ступень – надзорная инспекция. Сюда адресуют жалобу только в том случае, если ФНС не отвечает на заявления и не выплачивает долг.
  4. Крайняя инстанция – суд. Подать иск гражданин имеет право, если из остальных органов не последовало ответа.

Судебная практика

На практике случаются ситуации, когда ФНС задерживает время выплат, инстанции, уполномоченные исправить положение после заявления и жалоб гражданина, не отреагировали. Тогда налогоплательщик обращается в суд за взысканием не только положенной суммы, но и пени за каждый простроченный день.

Например:

Гражданин Арапов направил документы, декларацию и заявление на возврат имущественного вычета. Период камеральной проверки прошел, г-ну Арапову пришло разрешение на получение выплат. Но по истечении еще двух месяцев средства так и не поступили на счет. Заявление начальнику ИФНС и жалоба в надзорную инспекцию не дали результатов. Тогда гражданин обратился с иском в суд, к которому приложил все необходимые бумаги и указал причину обращения.

Суд рассмотрел иск и удовлетворил его в полном размере: согласно законодательству, гражданин имеет право на своевременные выплаты за покупку квартиры или постройку нового дома, если все необходимые документы в наличии и правильно заполнены.

Полезное видео

Подробно о ситуации:

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры?

В данной статье пойдет речь про налоговый вычет при покупке квартиры.

У каждого работающего гражданина при покупке квартиры, есть возможность вернуть часть уплаченного ранее в бюджет НДФЛ, для этого применяется имущественный налоговый вычет. Но при этом необходимо соблюдать ряд условий.

НДФЛ расшифровывается, как налог на доходы физических лиц, также используется понятие, как подоходный налог.

Что такое налоговый вычет при покупке квартиры?

При подтверждении фактических расходов на покупку ( строительство ) жилья, а также по внесенным процентам за ипотеку , заявителю предоставляется возможность налогового послабления в виде имущественного вычета. Его можн о получ ить в виде:

  • возврата одной суммой по итогам прошедшего календарного года уплаченного за год НДФЛ по ставке 13 %;
  • освобождения от удержания НДФЛ с получаемого у работодателя дохода.

Кто имеет право на получение налогового вычета при покупке квартиры?

Получит вычет имеют право граждане при одновременном выполнении условий:

  • иметь статус налогов ого резидент а РФ (проживать на территории России 183 и более дней в году);
  • получа ть доход, облагаемый налогом по ставке 13 %.

Жилое помещение, приобретенное супругами в период официального брака, признается их совместной собственностью. Здесь не имеет значения, на кого из супругов оно оформлено. Оформить налоговый вычет с этого приобретения могут и муж и жена, если ранее право не использовано.

Виды возврата налога при покупке квартиры

Предусмотрены следующие виды возврата (ст. 220 НК) , связанных:

  1. С покупкой жилья. П осле получения в собственность жилого помещения (квартиры или их долей) в связи с его покупкой можно применить вычет с суммы фактически понесенны х расход ов
  2. С ремонтом помещения. При условии, что в договоре сделки указано, что квартира или дом продаются без отделки либо незавершенное строительство, то можно подтвердить расходы на материалы и услуги по завершению ремонта.
  3. С процентами по ипотеке. Кредитные средства банка должны быть использованы только для целей покупки квартиры. Заемщик может вернуть 13 % по уплаченным процентам банку.
Читать еще:  Купили квартиру с неузаконенной перепланировкой

В каком размере можно получить вычет?

Величина вычета соответствует фактическим расходам, но ограничена следующими значениями:

  • не более 2 000 000 рублей (максимально вернуть можно 260 000 рублей) — при строительстве или покупке квартиры (а также доли в квартире или доме);
  • не более 3 000 000 рублей (возврат не превышает 390 000 рублей) — с процентов по ипотечному займу.

Сколько раз можно получить налоговый вычет за квартиру?

В рамках налогового законодательства, действовавшего до наступления 2014 года, граждане, могли получить налоговый вычет в связи с покупкой жилья только один раз. При этом не имел значения размер понесенных расходов.

После 2014 года в НК внесены поправки, ограничивающие размер имущественного вычета размером 2 млн. рублей, но дали возможность использовать право несколько раз до достижения предельной суммы (пп. 2 п. 1 ст. 220 НК).

Например, гражданин приобрел жилье в 2016 году стоимостью 1 200 000 рублей, оформил и получил по ней вычет. Затем в 2018 году купил квартиру по цене 1 500 000 рублей. Но остаток вычета составил 800 000 рублей (2 000 000 – 1 200 000). Эта сумма и будет считаться неиспользованным вычетом и по нему можно вернуть подоходный налог.

Рассчитать сумму налогового вычета можно с помощью онлайн калькулятора.

За какой период можно вернуть налог?

У налогоплательщика возникает право на вычет при покупки квартиры с года, когда:

  • имущество зарегистрировано в собственность в Росреестре (подтверждено выпиской из ЕГРН);
  • подписан передаточный акт на квартиру в новостройке;
  • возврат вычета с покупки квартиры произведен полностью, если оформляется еще и по процентам по ипотечному займу.

Обратиться с заявлением на возврат НДФЛ можно на следующий год после покупки квартиры. Если после даты приобретения жилья доходов не было, то заявиться за возвратом можно после того, как они появятся. Но по общему правилу подается заявление в течение трех лет с даты уплаты за покупку квартиры.

Обращение за возвратом доступно на следующий год после возникновения на него права. Можно получить его сразу одной суммой за три года. Например, по приобретенной в 2019 году квартире заявление следует подать с 2020 по 2022 год.

В большинстве ситуаций за один календарный год используется только часть налогового вычета. Остаток переносится на последующие периоды.

Порядок предоставления вычета

Алгоритм действий следующий:

  1. Подготовьте необходимые документы.

В зависимости от объекта и расходов потребуется представить в налоговый орган следующие подтверждающие документы:

  • выписка из ЕГРН;
  • договор купли-продажи с актом приема-передачи (договора долевого участия с передаточным актом по новостройке);
  • платежные документы по понесенным расходам;
  • кредитный договор по ипотеке взятой на покупку жилья и справка о фактически внесенных платежах по процентам;
  • справка с работы о полученных доходах по форме 2-НДФЛ;
  • копия брачного свидетельства и заявление о распределении налогового вычета между супругами, если квартира приобретена в период брака.
  1. Составьте декларацию по форме 3-НДФЛ и предоставьте в налоговый орган с документами.

Срок подачи декларации установлен налоговым законодательством – до 30 апреля следующего года за годом возникновения права на имущественный вычет. К декларации прилагаются подтверждающие документы и заявление на возврат с указанием реквизитов счета, куда его следует произвести.

  1. Дождитесь проверки декларации и поступления денежных средств.

На камеральную проверку отводится три месяца от даты поступления всех необходимых документов. Еще в течение месяца производится перечисление суммы возврата в случае успешной проверки.

Если заявление с реквизитами счета подано после проверки, то месячный срок на перечисление следует отсчитывать от даты его подачи.

Инструкция: как получить налоговый вычет за жильё и ипотеку

Если в прошлом году вы купили квартиру, дом или землю, то уже можете вернуть до 13% от их стоимости. Те, кто покупал в кредит, получат дополнительный бонус. Вот что нужно сделать.

Кто может получить налоговый вычет?

Все граждане России, которые купили недвижимость в 2015, 2016 и в 2017 году. Важно, чтобы они платили налоги по ставке 13%. Если налоги за последние три года с дохода не платились, то получить вычет нельзя.

Например, индивидуальные предприниматели платят налоги по ставке 6% или 15%, им вычет не положен. А большинству тех, кто работает по обычному трудовому договору, положен, поскольку работодатель отчисляет с их дохода 13% в пользу государства.

За что можно получить вычет?

Вычет положен, если вы купили комнату, квартиру, дом или землю. Ещё его могут получить те, кто самостоятельно строит дом (придётся сохранить все чеки).

Читать еще:  Документы для продажи земельного участка

Нельзя получить вычет, если вы купили квартиру в доме, который ещё строится и не введён в эксплуатацию. Только на следующий год после сдачи новостройки в эксплуатацию можно обращаться за вычетом.

Сколько можно получить?

За покупку жилья

13% от стоимости жилья, но не больше 260 тысяч рублей. Например, квартира стоит 5 миллионов рублей, государство вернёт вам 260 тысяч рублей. Если комната стоит 1 миллион рублей, кэшбэк составит 130 тысяч рублей. Оставшиеся 130 тысяч рублей вы сможете вернуть при покупке других объектов недвижимости.

Если квартиру купили супруги в совместную или долевую собственность, то каждый может вернуть до 260 тысяч рублей. То есть при стоимости квартиры в 5 миллионов рублей и равных долях каждый получит по 260 тысяч рублей (520 тысяч на двоих).

Право на налоговый вычет имеют даже дети. Важно, чтобы они также имели долю в квартире, а их родители платили налоги по ставке 13%.

Вычет по ипотечному кредиту

Ещё можно вернуть 13% с процентов, уплаченных по жилищному кредиту. Максимально можно получить 390 тысяч рублей. Например, за прошлый год вы заплатили процентов по кредиту на 100 тысяч рублей, тогда налоговый вычет составит 13 тысяч. Если процентов было на 700 тысяч рублей, то вернут 91 тысячу.

Получить вычет можно только за три последних года

Чтобы сразу получить 260 тысяч рублей вычета, нужно заплатить за прошлый год столько же налога с дохода. Это означает, что ваша зарплата должна составлять как минимум 2 миллиона рублей в год. Очень важно, чтобы она была «белая», то есть с неё уплачивались налоги.

Что сделать для получения денег?

1. В личном кабинете на сайте nalog.ru заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ.

2. Собрать документы:

справку 2-НДФЛ (дадут в бухгалтерии на работе);

договор купли-продажи недвижимости или выписку из ЕГРП о праве на недвижимость;

копию акта приёмки-передачи квартиры (если новостройка);

кредитный договор (при наличии кредита);

справку об уплаченных процентах по кредиту (при наличии кредита);

копии квитанций об оплате недвижимости;

копию свидетельства о браке (если покупали супруги);

письменное заявление о распределении имущественного вычета между супругами (например, квартира стоит 5 миллионов рублей — в заявлении пишите, что эта сумма делится из расчёта по 50% на каждого из супругов);

з аявление на возврат денег с реквизитами банковского счёта (их легко найти в интернет-банке).

Выбрать карту, чтобы заработать проценты на остатке

Если вычет оформляется на ребёнка, то требуется такой же пакет документов + свидетельство о рождении и паспорт, если ребёнку от 14 до 18 лет.

3. Предоставить собранные документы в налоговую инспекцию по месту регистрации. Можно несколькими способами: отправить фотокопии через личный кабинет на сайте nalog.ru, отправить почтой, занести лично.

Если не хочется вникать в эту тему, то вычет помогут вернуть сервисы. За помощь придётся заплатить от 500 до 8200 руб.

Когда вернут деньги?

У налоговой инспекции есть три месяца на проверку документов и ещё месяц на отправку документов. Если что-то не так с документами, то вам позвонят или напишут письмо. Через два месяца после отправки лучше позвонить в свою инспекцию и уточнить, всё ли в порядке, чтобы не затягивать срок, если понадобится что-то ещё.

Сразу вам могут вернуть не всю сумму налогового вычета, а лишь ту, которую вы заплатили налогами за прошлый год. Допустим, вам должны вернуть 150 тысяч рублей, а зарплата за прошлый год составила 600 тысяч. С неё ваш работодатель отчислил государству 13% или 78 тысяч рублей. Это означает, что за прошлый год вам вернут именно эту сумму, то есть 78 тысяч рублей. Оставшуюся часть нужно запрашивать в следующем году. Потребуется заново заполнить декларацию 3-НДФЛ. Пакет документов снова собирать не нужно.

Альтернативный вариант

Налоговый вычет можно получить по месту работы. Его особенность в том, что возврат будет происходить не удержанными с зарплаты налогами. То есть если вам должны вернуть 100 тысяч рублей, а зарплата составляет 50 тысяч, из которых 6,5 тысячи приходится на 13% налога, то их не будут вычитать из зарплаты, пока не вернут все 100 тысяч рублей. Это медленный способ возврата налога.

Если вы хотите им воспользоваться, то вам нужно поступить так:

1. Собрать вышеуказанный пакет документов и отправить его в налоговую инспекцию с заявлением в свободной форме о желании получить налоговый вычет через работодателя.

2. Через 30 дней получить в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет.

3. Передать уведомление работодателю.

Что делать, если зарплата «чёрная» или «серая»?

Во-первых, менять работу. Неуплата налогов на сумму более 900 тысяч рублей за три года является уголовным преступлением.

Во-вторых, если вы заложник обстоятельств, то попытайтесь вернуть 13% хотя бы с той небольшой зарплаты, которую работодатель указал в официальном договоре и с которой он реально платит налоги. Даже если это 10 тысяч рублей в месяц, то за год — 120 тысяч, а с них вы вернёте 15,6 тысячи.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector